傳承與受益人

傳承安排須分清保單持有人、受保人及受益人。身故利益與在生時可提取的現金不同，借貸也可能影響留給家人的金額；跨境稅務及遺產問題須尋求專業意見。

僅供一般資訊。營運者為轉介人，並非持牌保險中介人。我們不提供保險意見或建議。所有專業意見及安排均由持牌保險經紀負責。

通常要留意甚麼

終身壽險的身故利益可能包含非保證紅利；退保現金價值與身故後支付給受益人的利益不同。保監局：人壽保險類型及現金價值

融資保單轉讓予貸款人後，貸款人享有合約權利；未清還債務可減少受益人餘下可收取的金額。保監局：保費融資風險清單

可問：如何更改受益人、持有人身故後怎樣處理、貸款人是否優先收款？各相關地區的法律與稅務須另作審視。

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香港居民可查閱上方本地指南，任何國籍的海外讀者也須核對居住地規則。中國護照不等於稅務居民身分。內地訪客只獲一般資訊，整個銷售流程（包括簽署）須在香港進行。