如何更改香港保單？

受益人、持有人、地址、貨幣、貸款及退保各有不同表格與條件。向保險公司提交正確申請後，須取得更改確認。港險通提供資訊及轉介；建議及安排由香港持牌保險經紀負責。我們不處理保單指示。

資料核對日期：12 Oct 2026 · 公開服務範例；實際要求由合約及簽發公司決定。

提交前應準備甚麼？

從保險公司現行官方服務頁開始，確認簽發公司及保單版本，再選擇操作。準備保單編號、現持有人資料及表格所需資訊。詢問轉讓、信託或公司持有是否需要額外簽署及授權文件。填妥後才簽署，使用指定渠道提交並保留收據。已提交不代表已接受； 索取更新紀錄及生效日期。下方只列公開要求，並非通用清單。[P1, P2, P3, P4]

更改受益人與持有人有何不同？

受益人更改涉及利益收取人；持有人更改涉及合約控制權。保誠將兩者列為不同申請。其持有人轉讓表要求現有及新持有人的身分證明副本、雙方及見證人的簽名與日期，並於簽署後 30 日內提交。 新持有人若為公司，須填補充商業保險表及提交相應公司類別文件。表內受益人處理取決於轉讓獲接受。[P1, P2]

友邦現行連結表格要求成年見證人：更改受益人時不能由現有或擬提名受益人見證；更改持有人或信託人時不能由擬任持有人或信託人見證。簽署後須不遲於 14 日交回。直接向友邦核對所有適用簽署欄，包括受讓人同意。 不要套用保誠期限，也不要假設持有人申請會一併更新所有提名。[P4]

如何更新地址及稅務居民資料？

保誠公開教學指示登入 myPrudential，選擇更新聯絡資料並輸入新內容。友邦公開表格庫另列地址、電話及電郵更改表。 地址更改與稅務居民自我證明是不同紀錄：友邦所引持有人更改表要求在影響已申報稅務身分的變更後 30 日內通知及更新自我證明。移居是否改變服務或保障須另問，地址更新本身不能回答。[P3, P4, P5]

可更改保單貨幣，而非只改付款貨幣嗎？

須看合約。保誠香港信守多元貨幣計劃範例，可從第 3 個保單周年日起申請貨幣更改選項；公開貨幣為 USD、HKD、RMB、AUD、CAD 及 GBP。不是所有保誠或香港保單都有此功能。 索取現行申請表、目標貨幣、審批要求、兌換基準及更改後利益說明。公開問答未建立通用文件清單，也不保證你的申請獲接受。[P6]

保單貸款需要甚麼？

保誠列出保單貸款申請及 myPrudential 途徑。向公司確認資格、金額、利息、還款指示及收款資料。其問答區分主動申請貸款與自動保費貸款，並說明未償借款與利息在指定條件下可導致終止。表格或貸款設施不代表你的可借額度。 提款前核對已轉讓權利。[P1, P7]

退保有哪些步驟及文件？

保誠公開範例可經其理財顧問或客戶服務中心提交，或寄送由持有人簽署的保單更改／提取申請表，附身分證副本；沒有身分證則附護照副本。簽署前索取現行退保報價、貸款及利息扣除、費用、結算貨幣及經核實收款指示。[P7]

退保會終止保單，不是只提取部分價值。保誠提醒，轉買另一保單可能重新計算等候期、不可爭議期或自殺條款期間。不要假設新申請已接受而取消原保障。貨幣更改、貸款及部分提取也須獨立評估；本指南不建議任何操作。[P7]

哪裏可延伸閱讀及查詢？

持有與轉讓 · 提取的影響 · 移居後保單 · 安全繳費 · 人生階段 · 傳承目標 · 國家指南 · 中國內地 · 英國 · 轉介角色 · 歷史實現率。

查詢保單更改。說明公司、版本及操作；身分文件與已簽指示只交保險公司經核實渠道。

保單持有人常問甚麼？

更改受益人會轉移持有人權利嗎？

不會。公開表格庫將兩者列為不同申請。[P1]

所有公司可用相同見證規則嗎？

不可以。友邦所引表格限制受益人及持有人更改的見證人資格，須按實際表格辦理。[P4]

所有已簽表格都有同一期限嗎？

沒有。範例中保誠持有人轉讓為 30 日，友邦所連申請為 14 日。[P2, P4]

更改郵寄地址會更新稅務聲明嗎？

不能假設會。分別核對聯絡紀錄及稅務自我證明。[P3, P4]

每張保單均可轉換貨幣嗎？

沒有一般權利的證據。信守範例從第 3 個保單周年日起可申請。[P6]

保單貸款等同退保嗎？

不同。貸款產生借款責任，退保終止保單；須確認實際合約影響。[P7]

提交表格即代表更改完成嗎？

不是。索取接受確認及更新紀錄，表格保留公司的處理及批准條件。[P2, P4]

資料來源在哪裏？