如何更改香港保单？

受益人、持有人、地址、货币、贷款及退保各有不同表格与条件。向保险公司提交正确申请后，须取得更改确认。港险通提供信息及转介；建议及安排由香港持牌保险经纪负责。我们不处理保单指示。

资料核对日期：12 Oct 2026 · 公开服务示例；实际要求由合同及签发公司决定。

提交前应准备什么？

从保险公司现行官方服务页开始，确认签发公司及保单版本，再选择操作。准备保单编号、现持有人资料及表格所需信息。询问转让、信托或公司持有是否需要额外签署及授权文件。填妥后才签署，使用指定渠道提交并保留收据。已提交不代表已接受； 索取更新记录及生效日期。下方只列公开要求，并非通用清单。[P1, P2, P3, P4]

更改受益人与持有人有何不同？

受益人更改涉及利益收取人；持有人更改涉及合同控制权。保诚将两者列为不同申请。其持有人转让表要求现有及新持有人的身份证明副本、双方及见证人的签名与日期，并于签署后 30 日内提交。 新持有人若为公司，须填补充商业保险表及提交相应公司类别文件。表内受益人处理取决于转让获接受。[P1, P2]

友邦现行链接表格要求成年见证人：更改受益人时不能由现有或拟提名受益人见证；更改持有人或信托人时不能由拟任持有人或信托人见证。签署后须不迟于 14 日交回。直接向友邦核对所有适用签署栏，包括受让人同意。 不要套用保诚期限，也不要假设持有人申请会一并更新所有提名。[P4]

如何更新地址及税务居民资料？

保诚公开教学指示登录 myPrudential，选择更新联系方式并输入新内容。友邦公开表格库另列地址、电话及电子邮箱更改表。 地址更改与税务居民自我证明是不同记录：友邦所引持有人更改表要求在影响已申报税务身份的变更后 30 日内通知及更新自我证明。移居是否改变服务或保障须另问，地址更新本身不能回答。[P3, P4, P5]

可更改保单货币，而非只改付款货币吗？

须看合同。保诚香港信守多元货币计划示例，可从第 3 个保单周年日起申请货币更改选项；公开货币为 USD、HKD、RMB、AUD、CAD 及 GBP。不是所有保诚或香港保单都有此功能。 索取现行申请表、目标货币、审批要求、兑换基准及更改后利益说明。公开问答未建立通用文件清单，也不保证你的申请获接受。[P6]

保单贷款需要什么？

保诚列出保单贷款申请及 myPrudential 途径。向公司确认资格、金额、利息、还款指示及收款资料。其问答区分主动申请贷款与自动保费贷款，并说明未偿借款与利息在指定条件下可导致终止。表格或贷款设施不代表你的可借额度。 提款前核对已转让权利。[P1, P7]

退保有哪些步骤及文件？

保诚公开示例可经其理财顾问或客户服务中心提交，或寄送由持有人签署的保单更改／提取申请表，附身份证副本；没有身份证则附护照副本。签署前索取现行退保报价、贷款及利息扣除、费用、结算货币及经核实收款指示。[P7]

退保会终止保单，不是只提取部分价值。保诚提醒，转买另一保单可能重新计算等候期、不可争议期或自杀条款期间。不要假设新申请已接受而取消原保障。货币更改、贷款及部分提取也须独立评估；本指南不建议任何操作。[P7]

哪里可延伸阅读及查询？

持有与转让 · 提取的影响 · 移居后保单 · 安全缴费 · 人生阶段 · 传承目标 · 国家指南 · 中国内地 · 英国 · 转介角色 · 历史实现率。

查询保单更改。说明公司、版本及操作；身份文件与已签指示只交保险公司经核实渠道。

保单持有人常问什么？

更改受益人会转移持有人权利吗？

不会。公开表格库将两者列为不同申请。[P1]

所有公司可用相同见证规则吗？

不可以。友邦所引表格限制受益人及持有人更改的见证人资格，须按实际表格办理。[P4]

所有已签表格都有同一期限吗？

没有。示例中保诚持有人转让为 30 日，友邦所连申请为 14 日。[P2, P4]

更改邮寄地址会更新税务声明吗？

不能假设会。分别核对联络记录及税务自我证明。[P3, P4]

每张保单均可转换货币吗？

没有一般权利的证据。信守示例从第 3 个保单周年日起可申请。[P6]

保单贷款等同退保吗？

不同。贷款产生借款责任，退保终止保单；须确认实际合同影响。[P7]

提交表格即代表更改完成吗？

不是。索取接受确认及更新记录，表格保留公司的处理及批准条件。[P2, P4]

资料来源在哪里？