為何要填寫財務需要分析表？
港險通：財務需要分析記錄評估擬投保人壽保單是否符合個人情況及可負擔程度所需的資料。應如實回答，核對填妥記錄，並先要求更正錯誤，才依據有關分析作決定。核對日期：。[C1, C3, C4]
核對日期： · 公開來源；只供一般資訊，不構成建議。
這與一般投保申請表有何不同？
保監局的財務需要分析指引要求，在就適用範圍內的人壽保單提出建議前，收集相關及足夠的客戶資料。目的在於評估你的情況，不只是處理已選定保單的申請。應詢問擬投保合約適用哪些要求，不要假設所有保險申請都使用相同表格。[C1]
應準備甚麼資料？
保監局對分析的說明涵蓋收入來源、期望保障及繳費年期。應整理真實的財務狀況及現有負擔，說明保費資金如何安排。遇到不明欄目，應先問清楚，例如數字是否已扣除開支，不要只為進入下一頁而勾選答案。[C2, C4]
如何討論可負擔程度？
應考慮長期繳費能力，而不只是目前能否支付首期保費。若打算以擬投保保單作抵押借款繳費，應如實說明；保監局要求評估時考慮此融資安排。應請持牌經紀解釋擬承擔的付款如何配合你的情況，並列明對未來資金的假設。[C4, C5]
答案或分析結果有誤怎麼辦？
確認前應閱讀填妥記錄，要求保險公司或中介人更正錯誤的收入、負擔或意向，再按正確資料重新考慮分析。如已提交，應書面指出有關欄目並索取確認。保監局的操守監察文章以銷售系統為例，說明先收集分析所需資料、再產生潛在建議的控制措施；這是示例， 並非另訂的更正程序。不要因已討論某份保單便接受失實記錄。[C3, C4]
讀者常問甚麼？
分析應在提出建議之前嗎？
對指引範圍內的保單，須在提出建議前收集相關資料。[C1]
所有保險產品的表格都相同嗎？
不要如此假設；應詢問指引適用範圍如何涵蓋該合約。[C1]
應說明收入來源嗎？
應該，保監局對分析的說明包括收入來源。[C2]
期望繳費年期重要嗎？
重要，保監局將期望繳費年期列入分析內容。[C2]
應披露擬採用保費融資嗎？
應該，評估可負擔程度時必須考慮此資金安排。[C5]
填妥表格有錯應更正嗎？
應要求更正及重新考慮，才依據分析作決定；財務披露須準確。[C3, C4]
填妥表格等於保證我能負擔嗎？
不是，你的個人情況及長期繳費能力仍須個別考慮。[C1, C4]
哪裏可閱讀相關資料或諮詢流程？
香港保險投保流程如何進行？ 保費融資有哪些風險？ 居住地指南 信任核對 歷史分紅實現率 人生階段目錄 諮詢一般流程
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只供一般資訊，不構成建議。
資料來源在哪裏？
核對日期：。公開官方來源；連結文件保留於發布機構網站。
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[C1] IA — GL30, Guideline on Financial Needs Analysis; official search-indexed text checked; direct PDF access blocked. www.ia.org.hk
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[C2] IA — The sales process in general, information collected during the analysis; official search-indexed text checked. www.ia.org.hk
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[C3] IA — Conduct in Focus, Digitization of Conduct Monitoring and Controls; official search-indexed text checked. www.ia.org.hk
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[C4] IA — Tips on buying insurance, affordability, disclosure and mainland visitor signing. education.ia.org.hk
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[C5] IA — Circular on supervisory standards and key requirements on premium financing, affordability; official search-indexed text checked. www.ia.org.hk