为什么要填写财务需求分析表？
港险通：财务需求分析记录评估拟投保人寿保单是否符合个人情况及负担能力所需的信息。应如实回答，核对填写完毕的记录，并先要求更正错误，才依据有关分析作决定。核对日期：。[C1, C3, C4]
核对日期： · 公开来源；只供一般信息，不构成建议。
这与一般投保申请表有何不同？
香港保监局的财务需求分析指引要求，在就适用范围内的人寿保单提出建议前，收集相关及足够的客户信息。目的是评估你的情况，不只是处理已选定保单的申请。应询问拟投保合同适用哪些要求，不要假设所有保险申请都使用相同表格。[C1]
应准备哪些信息？
香港保监局对分析的说明涵盖收入来源、期望保障及缴费期限。应整理真实的财务状况及现有负担，说明保费资金如何安排。遇到不明确的栏目，应先问清楚，例如数字是否已扣除支出，不要只为进入下一页而勾选答案。[C2, C4]
如何讨论负担能力？
应考虑长期缴费能力，而不只是目前能否支付首期保费。若打算以拟投保保单作抵押借款缴费，应如实说明；香港保监局要求评估时考虑此融资安排。应请持牌经纪解释拟承担的付款如何配合你的情况，并列明对未来资金的假设。[C4, C5]
答案或分析结果有误怎么办？
确认前应阅读填写完毕的记录，要求保险公司或中介人更正错误的收入、负担或意向，再按正确信息重新考虑分析。如已提交，应书面指出有关栏目并索取确认。香港保监局的销售行为监督文章以销售系统为例，说明先收集分析所需信息、再生成潜在建议的控制措施； 这是示例，并非另行规定的更正程序。不要因已讨论某份保单便接受失实记录。[C3, C4]
读者常问什么？
分析应在提出建议之前吗？
对指引范围内的保单，须在提出建议前收集相关信息。[C1]
所有保险产品的表格都相同吗？
不要如此假设；应询问指引适用范围如何涵盖该合同。[C1]
应说明收入来源吗？
应该，香港保监局对分析的说明包括收入来源。[C2]
期望缴费期限重要吗？
重要，香港保监局将期望缴费期限列入分析内容。[C2]
应披露拟采用保费融资吗？
应该，评估负担能力时必须考虑此资金安排。[C5]
填好的表格有错应更正吗？
应要求更正及重新考虑，才依据分析作决定；财务披露须准确。[C3, C4]
填好表格等于保证我能负担吗？
不是，你的个人情况及长期缴费能力仍须个别考虑。[C1, C4]
哪里可阅读相关信息或咨询流程？
香港保险投保流程如何进行？ 保费融资有哪些风险？ 居住地指南 信任核对 历史分红实现率 人生阶段目录 咨询一般流程
本站只提供信息及转介至持牌香港经纪，受规管建议及安排由该经纪负责。中国内地访客必须在香港签署。请勿通过一般咨询表格传送身份、税务或医疗文件。[C4]
只供一般信息，不构成建议。
资料来源在哪里？
核对日期：。公开官方来源；链接文件保留于发布机构网站。
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[C1] IA — GL30, Guideline on Financial Needs Analysis; official search-indexed text checked; direct PDF access blocked. www.ia.org.hk
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[C2] IA — The sales process in general, information collected during the analysis; official search-indexed text checked. www.ia.org.hk
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[C3] IA — Conduct in Focus, Digitization of Conduct Monitoring and Controls; official search-indexed text checked. www.ia.org.hk
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[C4] IA — Tips on buying insurance, affordability, disclosure and mainland visitor signing. education.ia.org.hk
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[C5] IA — Circular on supervisory standards and key requirements on premium financing, affordability; official search-indexed text checked. www.ia.org.hk