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为何强积金转换成交价跟所见不同?

港险通:强积金转换采用未知价:提交指令时尚未知道成交价,须待收市后取得相关投资价格才计算。页面显示的价格不能锁定成交价。应核对实际交易记录及处理说明。[C1, C2] 核对日期:。

核对日期: · 公开来源;只供一般信息,不构成建议。

为何显示价格不是我的成交价?

香港积金局表示,提交基金转换指令时,成员、受托人及积金易平台均不知道基金的成交价。未知价机制是待收市后取得相关投资价格,才计算基金份额净值。因此,决定转换时看到的数字,不能确定最终赎回或申购价格。本页讨论同一计划内的基金转换。[C1]

反复下单可捕捉盘中价差吗?

积金局说明,基金每个交易日只计算一个价格。同日反复转换,不会产生像股票般按盘中变动价格买卖基金的机会。再次提交前,应查询计划如何处理多项指令。不要从提交确认显示的时间,推定成交价、价格预测或价格保证。[C1]

处理程序为何影响最终价格?

行政步骤需要时间,完成期间基金价格可能上涨或下跌。积金局指出,部分成分基金投资于核准汇集投资基金,交易按已结算资金基础处理,可能涉及赎回及重新分配步骤。处理时间也因提交指令方式而异。 这项一般说明不能确定个别指令的准确时间表或正确成交日期。[C1]

价格看似有误时应比对什么?

保留转换指令及确认、所见价格的日期,以及实际交易资料。积金局说明,基金交易报表包括日期、金额、基金价格、份额数量及扣除费用。应请受托人或积金易平台把指令与已记录交易逐项核对,解释适用处理规则。仅凭价差不能判断处理是否正确; 个别争议需要实际记录。[C1, C2]

读者常问什么?

点击提交就锁定价格吗?

不是。当时成员、受托人及积金易平台均不知道成交价。[C1]

未知价是什么意思?

基金价格在收市后,按相关投资的价格计算。[C1]

最终价格可能涨也可能跌吗?

是。积金局说明,行政程序完成期间价格可能涨跌。[C1]

同日反复下单可捕捉盘中价格吗?

不能。积金局说明每个交易日只计算一个基金价格。[C1]

所有提交方式所需时间相同吗?

不是。积金局指出处理时间可因提交方式而异。[C1]

哪些资料有助核对成交?

把日期、金额、成交价、份额数量及费用与指令记录比对。[C2]

价差本身能证明出错吗?

不能。应要求核对实际交易及适用处理步骤。[C1, C2]

哪里可阅读相关信息或咨询流程?

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资料来源在哪里?

核对日期:。公开官方来源;链接文件保留于发布机构网站。

  • [C1] MPFA — MPF Investment FAQ; operation and procedures, fund switching and forward pricing. www.mpfa.org.hk

  • [C2] MPFA — Disclosure of Information; annual benefit statement and fund transaction records. www.mpfa.org.hk

  • [C9] Insurance Authority — Tips on buying insurance; mainland visitor signing. education.ia.org.hk

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