到香港签署保险要带哪些文件？

准备有效身份及旅游文件、所需地址与医疗证明，以及 CRS 自我证明的税务居住地资料。出发前取得公司的清单；内地访客须在香港签署。港险通提供信息与转介；建议及安排由香港持牌经纪负责。

资料核对日期：12 Oct 2026 · 准备清单，不保证申请获接受。

身份及旅游文件要怎样准备？

公司公开指引把香港身份证或护照列为常见文件。先确认持有人、受保人、监护人及获准付款人须提供哪些正本及副本。 姓名及出生日期应与各份表格一致；翻译或认证先问公司要求，再办理。不同国籍与保单没有统一清单。[D1]

内地访客须问公司接受哪种通行证、入境许可及抵港纪录。保留旅程证明；保监局要求销售流程与相关签署在香港，并提示保留访港纪录。 在内地签好寄来的表格不能代替在港签署。[D2]

地址及关系证明要怎样核对？

公司可能要求地址证明。先问近期银行月结单、水电账单或政府信件是否接受、须多近期、电子副本是否适用，以及同住家庭地址怎样处理。 这些是要确认的问题，并非通用名单或固定有效期。[D1]

为子女投保或用获接受亲属代缴时，索取出生证明、监护文件及关系证明清单。 例如保诚部分第三者付款安排须声明及关系证明，但付款规则不能决定投保资格。[D3]

医疗及财务纪录要带什么？

整理真实健康时间线，以及与问题相关的现有医疗报告、检查结果、出院摘要及现用药物资料。 做新检查前，先问公司还须哪些报告。较大保障或较高保费可要求收入或工作证明。[D1]

不是每位申请人都必须体检；由公司按个案决定。即使不用体检，也须诚实披露重要健康资料。 文件按持牌经纪或公司约定的安全渠道直接提供，不要上传到我们的一般查询表格。[D2]

CRS 自我证明须填哪些资料？

CRS 自我证明申报税务居住地，不是只填护照国籍。属规则涵盖的新财务帐户，申报机构会收集此声明。 准备姓名、居住地址、出生日期、每个税务居住司法管辖区及其税务编号（TIN），或适用的未能提供原因。 用公司的表格，有疑问请合资格税务顾问协助。现金值保险及年金合约可属财务帐户，不要假设纯保障保单的 CRS 处理全部相同。[D4, D5]

税务局范本要求相关情况变更后 30 天内通知及更新声明，亦须核对公司的持续要求。 香港通讯地址本身不表示香港税务居民身份，不可为简化表格而漏报其他税务居住地。[D5]

保监局保费征费要预留多少？

保费征费由公司代收，与保费分开计算。现行征费率为 0.1%，按每张保单每保单年度设适用上限：长期保险 HK$100，一般保险 HK$5,000。 长期保险按单次或年化保费处理，月缴不会产生多个年度上限。法定豁免存在，实付金额以公司通知为准。[D6]

假设非豁免长期保单，年缴 HK$20,000 的征费为 HK$20；年缴 HK$200,000 则因上限而为 HK$100。 付款纪录须能辨认保费及征费。征费不是医疗核保证明，也不是额外经纪服务费。[D6]

哪里有相关指南与查询入口？

参阅签署当日、缴费表 及隔代投保，再看人生阶段分类 与父母专页。另读居住地指南、 内地指南、信任核实及分红实现率背景。 提交文件流程查询，说明居住地与角色，不要附护照、医疗报告、银行月结单或 TIN。 安全文件渠道由持牌经纪确认。

读者常问哪些文件问题？

任何人只带护照就足够吗？

不是。须取得完整的身份、旅游、地址与角色文件清单。[D1, D2]

地址证明有统一的月份期限吗？

本页不声称有通用期限。请公司书面确认种类及新近程度。

每人都须体检吗？

不是，视核保而定，但仍须如实披露健康资料。[D2]

CRS 税务居住地就是国籍吗？

不是。须申报所有适用税务居住地及 TIN 资料，不能只填护照国家。[D4, D5]

之后税务居住地改变怎样办？

通知机构及更新声明；税务局范本列明相关变更后 30 天。[D5]

内地访客抵港前可以签署吗？

不可以。保监局要求相关销售流程及签署在香港进行。[D2]

报价保费会自动包括征费吗？

不可预设。核对公司保费与征费通知，缴付实际应付总额。[D6]

资料来源在哪里？